8 เครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอที่ดีที่สุดในปี 2022

ลักษณะหนึ่งของนักลงทุนที่ประสบความสําเร็จคือการทําให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของพวกเขามีความหลากหลายที่เหมาะสม แต่นักลงทุนจะวิเคราะห์พอร์ตการลงทุนของตนได้อย่างไรเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาอยู่ในเส้นทางที่จะบรรลุเป้าหมายของพวกเขา?

เครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอที่ดีที่สุดสามารถติดตามประสิทธิภาพการลงทุนของคุณได้ พวกเขายังสามารถแนะนําวิธีการปรับปรุงกลยุทธ์การลงทุนของคุณ

ไม่ว่าคุณจะมีบัญชีการลงทุนหลายบัญชีหรือพอร์ตโฟลิโอเดียวแพลตฟอร์มการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอเหล่านี้สามารถช่วยให้คุณติดตามได้

คุณสามารถเลือกที่จะใช้แอพการลงทุนฟรีเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณเท่านั้น อย่างไรก็ตามเครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอช่วยให้จัดการการลงทุนของคุณได้ง่ายขึ้น

นี่คือแพลตฟอร์มตัววิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอชั้นนําเพื่อช่วยในกลยุทธ์การลงทุนของคุณ

1. ทุนส่วนบุคคล

ทุนส่วนบุคคลเป็นตัววิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอฟรีที่เชื่อมโยงกับบัญชีที่ต้องเสียภาษีและการเกษียณอายุของคุณ

เครื่องมือวิเคราะห์สามารถตรวจสอบ:

• ระดับความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอปัจจุบัน
• ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษากองทุน
• ประสิทธิภาพการลงทุนของคุณเทียบกับ S&P 500
• การวางแผนเกษียณอายุ

เครื่องมือวิเคราะห์การลงทุนนี้จะแบ่งพอร์ตการลงทุนทั้งหมดของคุณตามประเภทสินทรัพย์ ตัวอย่างบางส่วนของโอกาสในการลงทุนที่ได้รับความนิยม ได้แก่ หุ้นสหรัฐฯ และพันธบัตรระหว่างประเทศ

เครื่องมือนี้ยังสามารถแสดงรายการการถือครองของคุณตามอุตสาหกรรม คุณลักษณะนี้สามารถช่วยให้คุณเห็นว่าคุณอาจต้องการปรับพอร์ตโฟลิโอของคุณเพื่อลดความเสี่ยงหรือไม่

ทุนส่วนบุคคลสามารถแนะนําการจัดสรรสินทรัพย์แบบจําลองโดยใช้เป้าหมายการลงทุนของคุณ คุณสามารถใช้คําแนะนํานี้และเครื่องมือวิเคราะห์อื่น ๆ เพื่อปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณ

แพลตฟอร์มนี้ยังเป็นตัวติดตามมูลค่าสุทธิที่ยอดเยี่ยม นี่เป็นเพราะมันสามารถติดตามบัญชีการเงินที่เชื่อมโยงของคุณและมูลค่าสินทรัพย์ที่ป้อนด้วยตนเอง

นักลงทุนที่มีเงินลงทุนอย่างน้อย $ 100,000 มีสิทธิ์ได้รับพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการ ประโยชน์อีกประการหนึ่งคือการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน สิทธิพิเศษนี้สามารถช่วยคุณสร้างพอร์ตโฟลิโอและวางแผนสําหรับเหตุการณ์สําคัญในชีวิต

คุณสามารถใช้เครื่องมือฟรีโดยไม่ต้องสมัครรับ robo-advisor ของพวกเขา อย่างไรก็ตามคุณอาจได้รับโทรศัพท์เป็นระยะ ๆ จากที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อขอคําปรึกษาทางการเงินฟรี

คะแนนความน่าเชื่อถือ: 4.2 จาก 5

เรียนรู้เพิ่มเติม: รีวิวทุนส่วนบุคคล

2. สต็อกโรเวอร์

ผู้คัดกรองหุ้นเต็มเวลาเช่น สต็อกโรเวอร์ สามารถทํางานหนักกว่าโบรกเกอร์ออนไลน์ของคุณ มันมีคุณสมบัติที่สําคัญเช่น:

• ตัวคัดกรองสต็อก
• ETF และสต็อก
• เครื่องมือสร้างแผนภูมิ
• พอร์ตโฟลิโอโมเดลธีมผู้เชี่ยวชาญ
• รายงานการวิจัย
• ตัวติดตามพอร์ตโฟลิโอ

แพลตฟอร์มนี้เสนอแผนฟรีหนึ่งแผนและแผนชําระเงินสามแผน พร้อมทดลองใช้ฟรี 14 วันสําหรับแผนพรีเมียม

สิ่งที่เราชอบเกี่ยวกับเครื่องมือนี้คือการให้ข้อมูลปัจจุบันรวมถึงข้อมูลในอดีตเพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีการศึกษา นอกจากนี้แผนภูมิและกราฟยังแข็งแกร่งด้วยการติดแท็กสีบันทึกย่อในตัวและอื่น ๆ

Stock Rover ไม่มีแอพมือถือหรือแท็บเล็ต อย่างไรก็ตามไซต์นี้เหมาะกับอุปกรณ์เคลื่อนที่ คุณสามารถเข้าถึงบริการได้จากเบราว์เซอร์มือถือของโทรศัพท์และแท็บเล็ตพร้อมฟังก์ชันการทํางานเต็มรูปแบบ

คะแนนทรัสต์ไพลอต: ไม่ระบุ

เรียนรู้เพิ่มเติม: รีวิว Stock Rover

3. ซิกฟิก

ซิกฟิก เสนอตัววิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอฟรีที่เชื่อมต่อกับโบรกเกอร์ส่วนใหญ่

หลังจากที่คุณทําแบบสํารวจการยอมรับความเสี่ยง 10 คําถามแพลตฟอร์มจะแนะนําพอร์ตการลงทุน จากนั้นคุณสามารถเชื่อมต่อบัญชีที่ต้องเสียภาษีและการเกษียณอายุของคุณ

เครื่องวิเคราะห์ให้คะแนนพอร์ตโฟลิโอปัจจุบันของคุณสําหรับปัจจัยเหล่านี้:

• ความผันผวน
• การแยกหุ้นและพันธบัตร
• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนเฉลี่ย
• การกระจายความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์
• เงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุน
• การเปิดรับหุ้นเพียงครั้งเดียว

SigFig จะแสดงการเปรียบเทียบแบบเคียงข้างกันระหว่างพอร์ตโฟลิโอปัจจุบันของคุณและคําแนะนําของพวกเขา

ล่าสุด ขั้นตอนการวิเคราะห์คือการเห็นการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอแบบจําลอง นี่จะแสดงหุ้นและพันธบัตรสําหรับการยอมรับความเสี่ยงของคุณ สิ่งสําคัญคือต้องทราบว่าแพลตฟอร์มไม่ได้แนะนําหุ้นหรือกองทุนดัชนีที่เฉพาะเจาะจงให้ลงทุน

หากคุณต้องการให้ SigFig จัดการพอร์ตการลงทุนของคุณนั่นเป็นตัวเลือกเช่นกัน การลงทุนขั้นต่ําคือ $ 2,000 คุณสามารถลงทุน $ 10,000 โดยไม่มีค่าธรรมเนียมและจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี 0.25%

เป็นไปได้ที่จะกําหนดเวลาการปรึกษาหารือกับที่ปรึกษาเพื่อหารือเกี่ยวกับแผนการลงทุนก่อนลงทะเบียน

SigFig สามารถจัดการพอร์ตโฟลิโอปัจจุบันของคุณได้คุณจึงไม่ต้องเปลี่ยนโบรกเกอร์ออนไลน์ พอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการยังช่วยให้คุณเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน

นอกจากนี้ คุณสามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอของคุณกับดัชนีหุ้น เช่น S&P 500 และ Nasdaq

ข้อเสียอย่างหนึ่งของ SigFig คือแอปที่ลงทุนขนาดเล็กอาจไม่ซิงค์โดยอัตโนมัติ สามตัวอย่าง ได้แก่ M1 การเงิน, โรบินฮูดและเวบูล

คุณสามารถเข้าสู่ตําแหน่งด้วยตนเองจากแอปการลงทุนที่ไม่ซิงค์ แต่การลองใช้เครื่องวิเคราะห์อื่น ๆ อาจช่วยคุณประหยัดเวลาได้

คะแนนความน่าเชื่อถือ: 3.7 จาก 5

4. มิ้นท์

โรงกษาปณ์ โดย Intuit นําเสนอเครื่องมือวิเคราะห์พื้นฐานที่สามารถทําให้การติดตามพอร์ตการลงทุนหลายรายการเป็นเรื่องง่าย อย่างไรก็ตามแพลตฟอร์มอื่น ๆ อาจจะดีกว่านี้หากคุณต้องการการสนับสนุนแบบลงมือปฏิบัติจริง

เครื่องมือติดตามรวมถึง:

• การจัดสรรพอร์ตการลงทุนตามสัญลักษณ์หุ้นหรือประเภทสินทรัพย์
• ประสิทธิภาพโดยนักแสดงที่ดีที่สุดหรือแย่ที่สุด
• เปรียบเทียบประสิทธิภาพของสินทรัพย์สองรายการ

แพลตฟอร์มนี้มีคุณสมบัติน้อยกว่าเครื่องวิเคราะห์อื่น ๆ ตัวอย่างเช่นคุณจะไม่ได้รับพอร์ตโฟลิโอแบบจําลองหรือคําแนะนําการลงทุน แต่เป็นการดีสําหรับการติดตามประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอของคุณ

คุณยังสามารถดูประสิทธิภาพรวมและการจัดสรรสินทรัพย์ของพอร์ตการลงทุนหลายรายการในแผนภูมิเดียว

มิ้นท์อาจคุ้มค่าที่จะใช้หากคุณใช้ Mint เป็นแอปจัดทํางบประมาณด้วย นี่คือคุณสมบัติที่แข็งแกร่งที่สุดของแพลตฟอร์ม

คะแนนความน่าเชื่อถือ: 3.6 จาก 5

5. เร่งพรีเมียร์

เร่งพรีเมียร์ เสนอเครื่องมือการจัดทํางบประมาณและการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่มีประสิทธิภาพมากกว่าซอฟต์แวร์ฟรี การสมัครสมาชิกรายปีมีค่าใช้จ่าย $ 70.19 สําหรับผู้ใช้ Windows และ Apple

คุณสมบัติการลงทุนบางอย่างของแพลตฟอร์ม ได้แก่ :

• การติดตามการลงทุนแบบเรียลไทม์
• การตัดสินใจซื้อและขาย
• สามารถลดภาษีการลงทุนได้
• รายงานภาษี D กําหนดการสิ้นปี D

บริการนี้สามารถแสดงแผนภูมิแบบโต้ตอบเปรียบเทียบการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอจริงของคุณกับการจัดสรรเป้าหมายของคุณ

รายงานสามารถคํานวณอัตราผลตอบแทนภายใน (IRR) และผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ของคุณโดยใช้พื้นฐานต้นทุนที่รับรู้และไม่เกิดขึ้นจริงของคุณ

คุณอาจต้องการพิจารณาเครื่องมือนี้หากคุณสามารถใช้เครื่องมือการจัดทํางบประมาณเพื่อช่วยชดเชยค่าธรรมเนียมรายปีได้

คุณสมบัติการจัดทํางบประมาณ Quicken Premier ประกอบด้วย:

• นักวางแผนงบประมาณรายเดือน
• จ่ายบิล
• ตัวติดตามการชําระเงินกู้
• เครื่องคํานวณการชําระหนี้

บริษัท นี้เป็นหนึ่งใน บริษัท ซอฟต์แวร์งบประมาณที่เก่าแก่ที่สุด ที่กล่าวว่าทางเลือกอื่น ๆ ของ Quicken อาจเหมาะกับความต้องการของคุณมากกว่า

คะแนนความน่าเชื่อถือ: 3.7 จาก 5

เกี่ยว ข้อง กับ: 10 ตัวติดตามเงินปันผลที่ดีที่สุดเพื่อตรวจสอบรายได้เงินปันผลของคุณ

6. ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมอร์นิ่งสตาร์

นักลงทุนหลายคนคุ้นเคยกับ Morningstar เนื่องจากการจัดอันดับหุ้นและกองทุน โบรกเกอร์ออนไลน์บางรายยังรวมถึงรายงานการวิจัยนักวิเคราะห์ของบริการสําหรับการวิเคราะห์เชิงลึก

สมาชิกสามารถใช้ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ Morningstar เพื่อติดตามและให้คะแนนพอร์ตการลงทุนของตนได้.

คุณสมบัติที่ใช้ได้ขึ้นอยู่กับว่าคุณเป็นสมาชิกฟรีหรือแบบชําระเงิน

มอร์นิ่งสตาร์ เบสิค

การสมัครสมาชิก Morningstar ฟรีติดตามการถือครองสูงสุด 25 ครั้งและทิกเกอร์ 25 รายการในรายการเฝ้าดู คุณสามารถอัปโหลด . ไฟล์ CVS เพื่อประหยัดเวลา

คุณอาจต้องป้อนข้อมูลด้วยตนเอง:

• สัญลักษณ์หุ้น
• จํานวนหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของ
• ราคาซื้อ
• วันที่ซื้อ
• ค่าคอมมิชชั่นการค้า

คุณสามารถรับการอัปเดตประสิทธิภาพรายวันและดูรายละเอียดพื้นฐานพื้นฐานเช่นตัวคัดกรองสต็อกที่มีให้

อย่างไรก็ตามแพลตฟอร์มฟรีอื่น ๆ ทําให้ง่ายต่อการเชื่อมโยงโบรกเกอร์และนําเสนอคุณสมบัติเพิ่มเติม คุณจะต้องอัปเกรดเป็นสมาชิกแบบชําระเงินเพื่อเข้าถึงเครื่องมือวิเคราะห์ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น

มอร์นิ่งสตาร์ พรีเมียม

การเป็นสมาชิกระดับพรีเมียมมีค่าใช้จ่าย $199 ต่อปี หรือ $29.95 ต่อเดือนหลังจากการทดลองใช้ฟรี 14 วัน แม้ว่าค่าธรรมเนียมรายปีนี้จะสูงกว่าเครื่องวิเคราะห์การลงทุนระดับพรีเมียมส่วนใหญ่ แต่ก็มีคุณสมบัติหลายประการ

เครื่องมือระดับพรีเมียมของ Morningstar ที่ดีที่สุด ได้แก่ :

• การซิงค์พอร์ตโฟลิโออัตโนมัติ
• พอร์ตโฟลิโอ X-Ray
• การจัดอันดับ Morningstar สําหรับหุ้นและกองทุน
• รายงานนักวิเคราะห์

คุณสมบัติ Portfolio X-Ray และรายงานการวิเคราะห์อาจคุ้มค่ากับการเป็นสมาชิกรายปี สมาชิกสามารถใช้เครื่องมือ X-Ray เพื่อตรวจสอบการจัดสรรสินทรัพย์และการถ่วงน้ําหนักภาคส่วนของตนได้

Morningstar อาจให้คําแนะนําเพื่อปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณเพื่อลดความเสี่ยงในตลาด

นักลงทุนยังสามารถดูการจัดอันดับ Morningstar ปัจจุบันสําหรับหุ้นแต่ละตัว ETF และกองทุนรวมในพอร์ตโฟลิโอของพวกเขา การเข้าถึงการจัดอันดับนักวิเคราะห์ทําให้ง่ายต่อการลงทุนในหุ้นที่มีคุณภาพและรักษาพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย

นอกจากนี้สมาชิกสามารถอ่านความเห็นของตลาดและบทความการลงทุนแพลตฟอร์มอื่น ๆ อาจไม่เผยแพร่

คะแนนความน่าเชื่อถือ: 1.7 จาก 5

เรียนรู้เพิ่มเติม: รีวิว Morningstar

7. วิชวลไลเซอร์พอร์ตโฟลิโอ

วิชวลไลเซอร์พอร์ตโฟลิโอ เป็นหนึ่งในตัวเลือกที่น่าประทับใจที่สุดเนื่องจากมีเครื่องจําลองการลงทุนหลายตัว มีแผนฟรีและระดับการเป็นสมาชิกแบบชําระเงินสองระดับ

สมาชิกทุกคนมีพอร์ตโฟลิโอที่ผ่านการทดสอบย้อนหลังเพื่อทดสอบผลการดําเนินงานในอดีตของการจัดสรรสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน ผู้ใช้ยังสามารถเรียกใช้การจําลอง Monte Carlo เพื่อคาดการณ์ประสิทธิภาพการลงทุนในอนาคต

คุณสมบัติการวิจัยอื่น ๆ ได้แก่ :

• การวิเคราะห์การถดถอย: เปรียบเทียบผลตอบแทนกับหุ้นหรือตัวบ่งชี้เฉพาะ
• การเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอ: พอร์ตโฟลิโอปรับสมดุลโดยการสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน
• ตัวคัดกรองหุ้น: ค้นหาหุ้นและกองทุนตามตัวชี้วัดพื้นฐานหรือทางเทคนิค
• แบบจําลองเวลา: ทดสอบกลยุทธ์การซื้อขายระยะสั้นโดยตัวชี้วัดทางเทคนิค

เครื่องวิเคราะห์ส่วนใหญ่ตรวจสอบการจัดสรรสินทรัพย์ปัจจุบันของนักลงทุนและอาจแนะนําพอร์ตโฟลิโอแบบจําลองหรือเน้นตําแหน่งที่มีความเสี่ยง วิชวลไลเซอร์พอร์ตโฟลิโอนั้นแตกต่างกัน

ด้วย Portfolio Visualizer คุณจะได้รับเครื่องมือเพิ่มเติมเพื่อคาดการณ์ผลการดําเนินงานในอนาคต สิ่งนี้สามารถทําให้จินตนาการถึงผลกระทบของการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอได้ง่ายขึ้น

วิชวลไลเซอร์พอร์ตโฟลิโอมีแผนรายเดือนสามแผน

แผนฟรี

แผนฟรีตรวจสอบหุ้นและกองทุนได้มากถึง 25 รายการ คุณจะต้องป้อนรายละเอียดแต่ละตําแหน่งด้วยตนเองเนื่องจากการนําเข้าอัตโนมัติเป็นเอกสิทธิ์ของแผนการชําระเงิน

แผนนี้รวมถึงเครื่องจําลองต่างๆ:

• การทดสอบย้อนหลัง
• การจําลองมอนติคาร์โล
• การวิเคราะห์การถดถอย
• การเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอ
• แบบจําลองเวลา
• ตัวคัดกรองสต็อก

นี่อาจเป็นตัวเลือกที่ดีสําหรับนักลงทุนรายใหม่หรือนักลงทุนที่จัดตั้งขึ้นโดยมีการถือครองเพียงไม่กี่ครั้ง ข้อเสียอย่างหนึ่งคือคุณไม่สามารถบันทึกการจําลองเพื่ออ้างอิงได้ในอนาคต

แผนพื้นฐาน

แผนพื้นฐานระดับกลางมีค่าใช้จ่าย $19 ต่อเดือนและติดตามได้ถึง 150 ตําแหน่ง แผนนี้ช่วยให้คุณสามารถนําเข้าพอร์ตการลงทุนจากโบรกเกอร์และบันทึกการจําลอง

แผนโปร

แผนโปรมีค่าใช้จ่าย $ 39 ต่อเดือนและสามารถดีกว่าสําหรับนักลงทุนขั้นสูงที่มีมากถึง 150 ตําแหน่ง

คุณสมบัติเพิ่มเติมรวมถึงรายงาน PDF ที่ปรับแต่งได้และเพิ่มสมมติฐานเพิ่มเติมเพื่อคาดการณ์ประสิทธิภาพการลงทุน

คะแนนทรัสต์ไพลอต: ไม่ระบุ

8. ผู้จัดการบัญชีการลงทุน

นักลงทุนที่ชอบแพลตฟอร์มเดสก์ท็อปควรพิจารณา ผู้จัดการบัญชีการลงทุน. คุณต้องมีระบบปฏิบัติการ Windows เพื่อติดตั้งซอฟต์แวร์

คุณสมบัติของโปรแกรมรวมถึง:

• การติดตามประสิทธิภาพแบบเรียลไทม์
• การวิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์และการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ
• แบบจําลองพอร์ตการลงทุนตามการจัดสรรสินทรัพย์
• รายงานการลงทุนที่ปรับแต่งได้
• การวิเคราะห์อัตราส่วนปัจจัยพื้นฐาน
• รายได้โดยประมาณจากกําไรและขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง
• เครื่องวิเคราะห์ค่าธรรมเนียมการลงทุน
• การยื่นภาษีสําหรับกําไรและขาดทุนจากการลงทุน
• ล้างรายการตรวจสอบการขาย

โปรแกรมนี้สามารถแนะนําการจัดสรรสินทรัพย์เป้าหมายที่เหมาะสมกับการยอมรับความเสี่ยงของคุณ ไม่ว่าคุณจะใช้โบรกเกอร์ออนไลน์แบบใดสิ่งนี้จะเป็นประโยชน์

การเป็นสมาชิกรายปีมีค่าใช้จ่าย $ 99 ใบอนุญาตทํางานบนคอมพิวเตอร์สามเครื่อง นอกจากนี้การซื้อแต่ละครั้งยังมาพร้อมกับการทดลองใช้ฟรี 90 วันและการสนับสนุนด้านเทคนิค

คะแนนความน่าเชื่อถือ: ไม่ระบุ

คําถามที่พบบ่อย (FAQs)

คําตอบเหล่านี้สําหรับคําถามที่พบบ่อยสามารถช่วยคุณเลือกเครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอได้

สรุป

การลงทุนเป็นองค์ประกอบสําคัญในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ

แอพการลงทุนจํานวนมากมีเครื่องมือติดตามพอร์ตโฟลิโอที่ดี แต่อาจไม่มีพอร์ตโฟลิโอโมเดลหรือเครื่องมือการวิจัย

การใช้บริการเพิ่มเติมสามารถปรับปรุงกลยุทธ์การลงทุนของคุณและลดความเสี่ยงได้